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Empresa costarricense crea solución cognitiva para detectar lavado de activos y financiamiento del terrorismo

Producto permitirá hacer más efectivo el análisis que hacen las instituciones financieras para detectar oportunamente este tipo de casos. En Costa Rica se legitiman alrededor de US$4.200 millones al año y es primera en América Latina en flujos ilícitos como porcentaje del PIB.

La empresa costarricense Crux Consultores es la primera en desarrollar una solución de software que, gracias a la incorporación de computación cognitiva, permitirá detectar casos de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo (L.A.F.T). El producto, llamado “Nebulosa”, está disponible a partir del 01 de diciembre.

El lavado de activos consiste en dar apariencia de legalidad a recursos de origen ilícito mientras que la financiación del terrorismo busca hacer llegar recursos a personas u organizaciones que realicen acciones de este tipo. Ambas actividades requieren transacciones complejas y articuladas y son un reto constante para las entidades financieras.

LA HISTORIA

“Nebulosa” es un software que incorpora tecnología de Watson

“Nebulosa” utiliza datos internos de la organización, a los que integra información externa que sistemas tradicionales no suelen analizar como listas negras, noticias, redes sociales, alertas de otras instituciones, entre otros. Mediante la tecnología cognitiva, el software analiza los datos y con base en listas de clientes, transacciones y otras fuentes, determina si se trata de un posible caso de L.A.F.T., asignándole una calificación con base en fórmulas y algoritmos del negocio.

La computación cognitiva se refiere a sistemas que son capaces de comprender un idioma y por lo tanto analizar información escrita, entender imágenes y realizar minería de audio. Se conoce como la tercera era de la computación y es el único tipo de tecnología capaz de analizar las cantidades de información que se producen hoy en día.

¿CÓMO LO HACE?

Nebulosa

“Este software atiende un problema real que enfrentan bancos y otras entidades financieras. Incorporar la tecnología cognitiva hace posible minimizar el error humano y optimizar el tiempo de las personas. La solución le presenta al encargado una lista clasificada y ordenada por relevancia de los casos, a los que puede dar seguimiento. Este es un ejemplo concreto de cómo se puede utilizar la inteligencia artificial y el Big Data para combatir el crimen”, comentó Ronald Vargas, asesor de Crux Consultores.

De acuerdo con la Comisión Económica para América Latina y el Caribe (Cepal), Costa Rica es el primer país de Latinoamérica en términos de lavado de dinero, al relacionar el monto de los flujos ilícitos como porcentaje del Producto Interno Bruto (PIB) del país. Asimismo, un estudio del Departamento de Estado de los EE. UU, con base en información de la Dirección de Inteligencia y Seguridad, indica que en Costa Rica se lavan unos $4.200 millones por año.

Crux Consultores incorporó la inteligencia artificial (capaz de comprender el idioma español) a este producto gracias a una alianza con Cognitiva, empresa responsable de llevar las soluciones de computación cognitiva de IBM Watson a Latinoamérica.

 “Nebulosa funciona como una especie de ‘Asistente de Detective’ leyendo y escuchando información en español de diversas fuentes y encontrando patrones que podrían dar indicios de este tipo de actividad ilícita. Este tipo de análisis es un hito en la industria latinoamericana y una muestra de cómo la computación Cognitiva puede mejorar nuestra calidad de vida.”, comentó Alejandro Fernández, Gerente de Ecosistema para Latinoamérica de Cognitiva.

Crux Consultores también lanzó “Capella”, solución de inteligencia artificial que permitirá la atención de clientes mediante un asistente virtual 24/7 a través de los canales de comunicación que utilicen las empresas, como Facebook, Twitter, WhatsApp, sitio web, Telegram, etc. “Capella” identifica la percepción, necesidades y el sentimiento de los mensajes y los canaliza con las personas adecuadas dentro de la empresa.

terrorismo

¿QUIÉNES SON?

Crux Consultores es una empresa costarricense fundada en el 2010. Cuenta con más de 100 consultores especializados en tecnologías de información y se dedica a brindar soluciones para instituciones financieras y para la industria de comercio minorista, principalmente. Brinda servicios en áreas como arquitectura de software, bases de datos, calidad de software, manejo de cartera de proyectos, entre otros.